إطار تحديد وتنفيذ درجة تقبّل المخاطر

يُعدّ وجود إطار واضح لتقبّل المخاطر (Risk Appetite Framework – RAF) وتصريحات محددة لدرجة تقبّل المخاطر (Risk Appetite Statements – RAS) عاملاً جوهرياً في مواءمة إدارة المخاطر مع الأهداف الإستراتيجية للمؤسسة وتحقيق النجاح المستدام.

يقدّم هذا البرنامج المعترف به دولياً فهماً عميقاً للمبادئ والأدوات والمنهجيات اللازمة لتصميم وتفعيل وترسيخ مفهوم تقبّل المخاطر ضمن مختلف الهياكل التنظيمية.

من خلال جلسات يقودها خبراء وتمارين تفاعلية، سيتعرف المشاركون على كيفية بناء هياكل الحوكمة الخاصة بتقبّل المخاطر، وصياغة تصريحات عملية تتناسب مع طبيعة المخاطر في المؤسسة، وربط مقاييس تقبّل المخاطر بالمؤشرات الرئيسية للأداء والمخاطر (KRIs وKPIs). كما تسلّط دراسات الحالة الواقعية من قطاع البنوك وغيرها الضوء على التحديات العملية في تنفيذ إطار تقبّل المخاطر، مما يمكّن المشاركين من تعزيز ثقافة المخاطر الاستباقية وتحقيق التوافق الإستراتيجي.

المقدمة

الفئة المستهدفة

هذا البرنامج موجه إلى:

● مديري المخاطر والمتخصصين في تطوير إطار تقبّل المخاطر
● الرؤساء التنفيذيين للمخاطر وقادة الحوكمة في مجال إدارة المخاطر
● أعضاء مجالس الإدارة والإدارة العليا المشاركين في الإشراف الإستراتيجي على المخاطر
● مسؤولي الالتزام والتدقيق الداخلي
● المتخصصين في المؤسسات المالية والحوكمة المؤسسية
● المستشارين العاملين في مجال تطوير وتنفيذ أطر تقبّل المخاطر

المدة: يومان

اليوم الأول: أساسيات أطر تقبّل المخاطر

● المفاهيم الأساسية: درجة التقبّل، التحمل، والقدرة على المخاطر
● الهدف من إدارة المخاطر الفعّالة
● ما هو مفهوم تقبّل المخاطر؟
● خصائص المقاييس الفعّالة لتحديد درجة التقبّل
● تحديد ومراجعة مستوى التقبّل
● العوامل المؤثرة في تحديد درجة التقبّل
● ما هو إطار تقبّل المخاطر؟
● العمليات والمبادئ العامة لتطوير الإطار
● المكونات الأساسية للإطار: القدرة، التحمل، الحدود، والملفات
● دور مسؤولي المخاطر
● الخطوات والعوامل الرئيسة في تطوير الإطار
● متطلبات الحوكمة في إنشاء الإطار
● تصنيف أنواع المخاطر في المؤسسات المالية
● تفعيل وتشغيل الإطار عملياً
● عرض تدفقات العمل لتطوير مقاييس تقبّل المخاطر
● نشاطات جماعية لتطبيق المفاهيم عملياً

اليوم الثاني: تطوير وتنفيذ تصريحات تقبّل المخاطر

● الأهداف والمنهجيات لصياغة تصريحات تقبّل المخاطر لأنواع المخاطر المختلفة (السوق، الائتمان، التشغيلية...)
● أمثلة تطبيقية لتصريحات المخاطر في البنوك وإدارة المخاطر المؤسسية
● خصائص وتصميم التصريحات الفعّالة
● وحدات القياس ونسب التحمل المستخدمة
● خصائص وإدارة حدود المخاطر
● مراقبة وإدارة التجاوزات وإعداد التقارير
● التحديات والعوامل المؤثرة في تنفيذ الإطار
● دمج التصريحات ضمن ثقافة العمل والإستراتيجية المؤسسية
● فوائد التنفيذ الفعّال لتصريحات تقبّل المخاطر
● أمثلة توضيحية للقدرة والتقبّل والحدود في التطبيق العملي
● تمارين جماعية وأنشطة ذهنية لتعزيز الفهم
● الاعتبارات الإستراتيجية لربط درجة التقبّل بالأهداف المؤسسية
● تحقيق التوازن بين الإستراتيجية وتصريحات تقبّل المخاطر
● الختام والأسئلة وتقييم التدريب

دورة مكثفة لمدة يومين – دورة معتمدة من CPD – مقدمة من شركة KYR للاستشارات | التدريب | التوجيه

المخرجات الرئيسية

عند إتمام الدورة، سيكون المشاركون قد:

● فهموا الفروق بين درجة التقبّل، التحمل، الحدود، والقدرة على المخاطر
● اكتسبوا القدرة على تصميم وتطبيق إطار دعم اتخاذ القرار الإستراتيجي
● تعرّفوا على منهجيات تطوير مقاييس تقبّل المخاطر المرتبطة بـ KRIs وKPIs
● تعلموا كيفية مراقبة وإدارة حالات تجاوز درجة التقبّل للمخاطر
● اكتسبوا رؤى حول تحديات تنفيذ الإطار في قطاعات مختلفة، مصرفية وغير مصرفية
● مارسوا تطبيقات عملية من خلال جلسات تفاعلية واختبارات قصيرة
● أصبحوا مؤهلين لقيادة عملية دمج أطر تقبّل المخاطر داخل مؤسساتهم

بنهاية هذه الدورة سيكون المشاركون قادرين على:

● اكتساب فهم معمق لأفضل الممارسات والمعايير العالمية في تطوير أطر تقبّل المخاطر
● استيعاب المفاهيم الأساسية مثل درجة التقبّل، حدود المخاطر، القدرة على تحمّل المخاطر، والملف العام للمخاطر
● تصميم وتنفيذ إطار فعّال لتقبّل المخاطر متوافق مع أنظمة إدارة المخاطر المؤسسية (ERM)
● تطوير تصريحات تقبّل مخاطر عملية وواضحة تتماشى مع أهداف المؤسسة
● تطبيق مبادئ الحوكمة لترسيخ الإطار ضمن ثقافة إدارة المخاطر المؤسسية
● استخدام الأدوات التفاعلية ودراسات الحالة لاكتساب خبرة عملية في تطوير الأطر
● اكتساب الثقة في صياغة وتفعيل مفهوم تقبّل المخاطر عبر مختلف وحدات العمل

الأهداف التعليمية